annzu133さん
30代/女性
解決済み
昨年新型コロナウィルスの影響により株価が大暴落したことを契機に、資産運用を始めたいと思いました。
本やwebサイトを読んで自分なりに調べてみたところ、NISAとつみたてNISAは非課税なので魅力的だと感じました。
しかしNISAとつみたてNISAはどちらか一方のみしか行うことができないと分かり、どちらにすべきか悩んでいます。
どちらも非課税期間に限りがあるので、NISAを５年間行ってからつみたてNISAを20年間へ切り替えして、25年間非課税期間を持つことができれば良いと思いましたが、切り替えは可能なのでしょうか？
もし切り替えが可能なのであれば、切り替える際の注意点があれば合わせて教えていただきたいです。
反対に切り替えができない場合、どちらがおすすめかを教えて下さい。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
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いわゆる一般NISAとつみたてNISAは、同じ年に併用することはできません。しかし、2020年は一般NISA、2021年はつみたてNISAという形にすることは可能です。つまり併用できないというのは、その年の買付はどちらか一方しかできないけれど、保有している資産は5年または20年保有することで非課税の適用は続けられます。ただし、一般NISAとつみたてNISAとでは、買付できる商品に違いがります。一般NISAは、上場株式(ETF、REIT含む）、公募株式投資信託が対象ですが、つみたてNISAは、金融庁が認めた積立・長期投資に適した株式投資信託などに限定されています。また、つみたてNISAは一括買付をすることができず、定期定額を買付することになります。どちらが良いかということですが、資金の用途や時期によります。例えば、老後生活資金の確保や子供の教育費など時間的余裕がある場合は、つみたてNISAの方が適していると考えます。
FX投資と貯蓄を相談してみたい。特に、FXについては分かりやすく教えていただければと思います。FXに興味があるだけでFXに掛かる金額や先行投資金額など 小生は未熟なので分かるようにおしえて欲しい。貯蓄に関して貯蓄を効率的に出来る方法を教えてもらいたい貯蓄も定期や普通貯蓄のどちらが効率良く確実に貯蓄ができ将来の子供や家内の為に使いたい公的年金や助成金や補助金なども可能であれば受給方法などもお伺いしたい。
baibaiさん
40代後半／男性
解決済み
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資産運用のために株式投資を始めたいと思うのですが、買うべき株式とそうでない株の見分け方が分かりません。また、買い時、売り時の判断が難しいと感じています。現在は株主優待が欲しくて株主優待の内容で株式を買っています。今後は資産運用のため、株式投資をしたいと考えているのですが、どの株式を買うべきかどうかの判断がなかなかつきません。株式を売買する際のポイントを教えていただきたいです。よくインターネットのサイトに載っているおすすめ株などの情報をそのまま参考にして良いものなのかどうかも気になります。損はしたくないという気持ちはあるので安価な株式を複数持つことでリスク分散したいと考えているのですが、それで良いのでしょうか。教えていただきたいです。
ayaf0917さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
銀行で普通預金・定期預金である程度はためてきたが、ただ眠っているだけのお金であり、増税が進んでいくと価値が目減りしてしまうので、あまりよくないと思っている。株式や外為での運用に興味があるが、どこの会社、どの営業が信頼できるのか、知識不足で全くわからない為、何年も手が付けられずにいる。また、家族ではないが同居人（フリーランス）の収入が減り、私の収入で2人生活しなければならないこと、また、事業費としての必要分も貸すことがあり、自分の貯蓄から貸し出しているため、ここ数か月貯蓄がマイナスになっていき、（それでも消費者金融などの高額ローンは使ってほしくないので）なんとかいい方法がないか悩んでいる。
BP30さん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
■相談した目的相談内容はセミリタイヤに向けての資産運用と不労所得について■自身の状況・30代会社員で毎月20万の手取り収入あり・持ち家なし→社宅で毎月６万程度の支出（手取りの20万はこの６万控除後の額）家の購入予定はなし・妻子どもあり・ローン等なし■相談内容・積立NISAで平均利回り３％としたときの20年後の資産価値はどれくらいか運用はsp５００想定・勤務所得以外での収入方法の検討（具体的な副業アドバイス）・65歳で資産１億円にするための資産運用方法※月々の積立可能額は６万程度※ボーナス含めれば年間では１００万円程度までは投資可能・アセットアロケーションとしてはsp500のみはまずいか。REITくを入れた方が良いか。以上です
mdkさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
４０代、サラリーマンです。同性愛者のため結婚できず、独身です。現在パートナーはいません。退職金も少なくなり、年金がもらえる年齢も上がったりと老後が心配で、資金を作るために投資を検討しています。ですが、投資方法が色々あって、何をどうしたらいいのか分からず悩んでいます。投資のための金融機関にしても、銀行や証券会社などでサービスが違います。具体的には、専用の取引口座の開設手続きや、手数料、所得税の取扱いなどを比較していますが今ひとつ判断ができません。また、NISA、iDeCoなどの金融商品にするか、株式などの証券購入にするかも判断が難しいです。そして正直なところ、投資に専念するわけではないので、相場のチェックや、投資先の研究にあてる時間は限られてしまいます。このため、リスクは低くして、関わる時間を限定したいと思っています。どのような投資方法が向いているかアドバイスをもらえると嬉しいです。
kazenohibikiさん
50代前半／男性
解決済み
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