H Sakaiさん
50代/男性
解決済み
５０歳男性です。相続で取得した投資信託について相談させて下さい。
２年前に母親が他界し、生前から持っていた投資信託を２千万円ほど相続しました。生前は母親が管理しており私は全く関与していませんでしたので、商品の詳細が理解できていません。商品としてはバランス型投資の２か月毎に配当がある商品です。
価格の動きは時々見ているのですが、一時２０％ほど上昇したことがあります。
以前、知人から「株式は売買をしないと儲からない」と聞いたことがあるのですが、このまま保有していていいものか、価格変動によっては売却を考えた方がいいのかご意見を伺いたいと思います。
現在、私自身の生活費は賄えており早急に資金が必要な状態ではありません。
どうぞよろしくお願いします。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
茨城県 埼玉県 千葉県 東京都 神奈川県 静岡県
基本的なスタンスとして、特に資金が必要でなければ、すぐに売却はする必要はないと考えます。2か月ごとに支払われる分配金が「普通分配金」（課税対象）であれば、投資信託としての運用成果は良いものだと判断してよいでよう。これが元本払戻金（非課税）が３～４回続くようであれば、運用成果が悪く、無理して分配金を出しているものと考えられるので、売却をされた方がよいと思います。投資信託の内容が判れば、どういった時に価格が上昇するかなどをご案内できるのですが、バランス型の2か月毎分配とのことなので、主に国内外債券を投資対象にしたものだと思います。投資信託の基本的な投資スタンスは、長期保有とされています。なので、価格を追いかけるのではなく、どの時期、またはどういうライフイベントで売却するかで考えていただければと思います。または、保有の価格からいくらまで上昇したら売却するという方法でも良いと思います。ただし、その場合、売却代金をどうするか、というところまで検討しておいた方がよいと思います。
現在、33歳既婚で、11か月になる子供が一人います。 妻は専業主婦で私が一馬力で働いて生活しています。 年収は560万円です。 老後の資金を少しでも確保したいので、色々調べた結果、投資信託積み立てNISAを始めることにしました。 今後の大きな買い物としては子供が小学校に入る前には一戸建てを購入する予定です。 それもあり、毎月使わないお金を投資信託に、回そうかと思ったのですが、中々捻出できずに、私個人のお小遣いから捻出しようかと思っています。 それが毎月1000円程度になってしまいます。 動画サイトでは100円でもいいから早くやったほうがいいと、どの方も言っています。 妻に投資信託のことを話しても理解してくれないので、自分でやっていくしかないと思っています。 投資信託は賢い選択だと思っています。 また、クラウドソーシングで初心者ながら副業を始めてみることにしたので、積み出し金額が今後多くなると思います。
UKASUKAさん
30代後半／男性
解決済み
1名が回答
自分は株式投資を始めようと思っているのですが、税金のことを自分でしようか、証券会社でしてもらおうか、迷っています。証券会社に任せた場合、利益から税金を引いてくれて、その余りが口座に振り込まれる形になるようです。しかし自分の中では、投資資金も少ないですし、そこまで多額の利益を稼げると考えていないので、自分で税金を納めるようにした方が良さそうな気もしています。副業のように「24万円以上稼ぎがなければ申告しなくても良い」のであればなおさらです。そこでFPに質問です。株式投資で稼いだ利益には、どんな税金がかかってくるのですか？あと、副業のように、株式投資も「24万円以上の稼ぎ」でなければ、税金を支払わなくても良いのですか？よろしくお願いします。
なんだかなぁさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
私は現在、千葉にある有名リゾートホテルで働いています。学生から憧れていた場所での仕事にやりがいや楽しさは感じていますが、あまりの所得の低さに悩んでいます。仕事の性格上、拘束時間が長く時間帯も不規則です。1か月の半分は従業員用のカプセルホテルで寝るようなシフトに加え、夜勤や残業も当たり前のようにあります。しかし手元に入るお金は月に16万円程度です。事務業務の知識を身に着け副業で稼ぐことも考えましたが、高校卒業後にホテルの専門学校へ進んだせいもあり、どこから学習すればいいのか見当もつきません。今はまだ仕事にやりがいを感じることが多かったり、体力もあるため激務をこなすことが出来ますが、将来のことを考えるととても不安になります。なんの資格もスキルもない私が生活に困ることなく生きていくことはこの先できるのでしょうか。
mananamiさん
20代後半／女性
解決済み
1名が回答
銀行の定期預金（20万円）が満期になったため、銀行へ行ったところ、「こちらのお金を積み立てNISAにしませんか？」と勧誘されました。私自身、投資の事が全く分からず、その時はパンフレットだけもらい、お金は定期預金の書き換えをして帰ってきました。でも帰ってから、定期預金の利子が半年で0.01パーセントしかつかないのを見て、ちょっと考えてしまいました。（もしかしたら定期預金を投資に回したほうが良かったのかな、と思いました。）株や投資など、全くの素人です。積み立てNISAと普通のNISAの違いも分かりません。子供がいますので、「ハイリスク・ハイリターン」ではなく、「ローリスク」でお金が増えたらいいなと思います。パンフレットでは分かりにくいため、積み立てNISAと普通のNISAについてついて教えてください。更にお勧めの投資を教えてください。
ゆまゆまゆめさん
40代後半／女性
解決済み
1名が回答
私の仕事は、出来高制であり、今後収入が増える保証は全くありません。それどころか新型コロナウィルス拡大の影響で、収入は減少傾向にあります。幸い、持ち家があり、ローンも完済しております。そのため、わずかばかりですが生活資金には少し余裕があります。今後の収入が不透明な中、手堅くその資金を活用し老後に備えようと、投資信託を始めました。なお、投資信託を選んだ理由は、ローリスクローリターンで手堅く資金を運用していきたいと考えたためです。ただ、金融に関する知識があまりなく、今のところ、証券会社が勧める金融商品だけを購入している感じです。今のところ、それなりの利益を得ていますが、今後どうやってさらに効率的に資金運用していくべきかアドバイスが欲しいです。
hamazouさん
50代前半／男性
解決済み
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