H Sakaiさん
50代/男性
解決済み
５０歳男性です。相続で取得した投資信託について相談させて下さい。
２年前に母親が他界し、生前から持っていた投資信託を２千万円ほど相続しました。生前は母親が管理しており私は全く関与していませんでしたので、商品の詳細が理解できていません。商品としてはバランス型投資の２か月毎に配当がある商品です。
価格の動きは時々見ているのですが、一時２０％ほど上昇したことがあります。
以前、知人から「株式は売買をしないと儲からない」と聞いたことがあるのですが、このまま保有していていいものか、価格変動によっては売却を考えた方がいいのかご意見を伺いたいと思います。
現在、私自身の生活費は賄えており早急に資金が必要な状態ではありません。
どうぞよろしくお願いします。
1 名の専門家が回答しています
株式投資・NISA・投資信託・ETF・REIT
茨城県 埼玉県 千葉県 東京都 神奈川県 静岡県
基本的なスタンスとして、特に資金が必要でなければ、すぐに売却はする必要はないと考えます。2か月ごとに支払われる分配金が「普通分配金」（課税対象）であれば、投資信託としての運用成果は良いものだと判断してよいでよう。これが元本払戻金（非課税）が３～４回続くようであれば、運用成果が悪く、無理して分配金を出しているものと考えられるので、売却をされた方がよいと思います。投資信託の内容が判れば、どういった時に価格が上昇するかなどをご案内できるのですが、バランス型の2か月毎分配とのことなので、主に国内外債券を投資対象にしたものだと思います。投資信託の基本的な投資スタンスは、長期保有とされています。なので、価格を追いかけるのではなく、どの時期、またはどういうライフイベントで売却するかで考えていただければと思います。または、保有の価格からいくらまで上昇したら売却するという方法でも良いと思います。ただし、その場合、売却代金をどうするか、というところまで検討しておいた方がよいと思います。
大学を卒業してから社会人として働いていますが、いまひとつ収入が増えずに困っています。それだけでなく私は学生時代に奨学金を借りていたため、毎月の返済に追われています。それだけでなく埼玉県の田舎の方に住んでいるため、車が必須となっているため、とにかく収入の少なさが悩みとなっています。そこで私は投資関係のことに興味をもち、確実にローリスクで将来のことを見据えて長期的に利益を出すことができればと思うようになりました。そのため、私のような初心者でも手軽に始めることができ、それだけでなく購入後も仕事に支障をきたさないように基本的にほったらかしで資産運用ができればと思っています。そういったことについて基本的なところから教えてもらえればいいなと思います。
チャカアキさん
20代後半／男性
解決済み
2名が回答
最近お付き合いしている女性との結婚を考えており、結婚やその後にかかるお金に関して頭を悩ませています。よく聞く資産運用という言葉ですが、どれもこれもリスクがあって怖さもあります。当然お金の話なので、ハイリスクハイリターンなのは常識です。しかし、自分の結婚やその後の夫婦生活を良くするためにやったことで人生を壊すような状況は作りたくないので、できるだけリスクは避けておきたいと考えております。当然、ローリスクのためローリターンであることは承知の上ですが、リスクの大きさに見合ったリターンが得られるような資産運用がしたいと思っております。そうやって色々資産運用について調べているのですが、色んな種類があり、また普通の会社員であるため、あまり時間をかけられないのが問題です。なにか良い方法はありますでしょうか？
akincorinistaさん
30代前半／男性
解決済み
1名が回答
私には、20代独身の頃の貯金があります。実家暮らしで、結婚資金にコツコツと貯めていました。結婚するときに使いましたが、200万円残っています。現在30代で、今のところ使う予定はないし、もしもの時に使えるように、このお金は主人に内緒にしています。今までは、普通預金に入れていました。定期預金では、それほど利息に期待できないからです。半分は普通預金に入れておきたいのですが、残りは資産運用をしてみたいと思うようになってきました。リスクは理解したうえで、新しいことにチャレンジしたいです。今すぐ必要なお金ではありません。投資信託や株式投資に興味があります。初心者が始めやすい投資についてアドバイスが欲しいです。
なわとびねこさん
40代前半／女性
解決済み
1名が回答
正直、将来への不安が大きいです。2000万円問題もありますが、周りに資産運用をしている人がいないため、相談をする相手がいません。テレビ等で、資産運用や株式、FX等で儲けている人や紹介している物を見て、凄いとは思いますが、自分一人で始めるというのはさすがにハードルがあり、始められません。できるなら、初心者におすすめや実際に初心者に教えてみた！のような物をやって頂けると、始められると思います。よろしくお願いいたします
Ralakさん
20代後半／男性
解決済み
1名が回答
現在29歳で、毎月2万円程度の掛け金で投資信託を運用しています。最近株式投資の勉強もしたいと思うようになりました。まったくの初心者で、知っているレベルの知識と言えば聞きかじった「日本だとPER15倍以下は割安」くらいです。このレベルから「この企業は今投資するに値する」と判断できるよう勉強をするためのおすすめの書籍が知りたいです。初心者、中級者、上級者とレベル別に１～２冊ずつ、順を追って勉強できるよう挙げてもらえると大変助かります。財務諸表を読み取れるようにならないといけないらしいというのは知っていますが、初心者ゆえに効率のいい情報収集の指針がなく、何から手をつければいいのかと迷っている間に時間が過ぎていく…、というような状態です。投資の勉強はこれからの時代必須だと強く感じています。どうぞよろしくお願いいたします。
moru125さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
