資産運用の割合について

ご相談頂き有難うございます。

収入に対しての投資運用比率のデータはあまり見当たりません。
同年代の人の貯蓄についてのデータがあります。金融広報中央委員会の調査結果ですが、30代の夫婦世帯の平均値は529万円、中央値は240万円になっています。40代ではそれぞれ694万円と365万円です。50代は1194万円、600万円です。多額の金融資産を持つ人と金融資産ゼロの人もいるのでこのような結果になります。

金融資産の保有内訳は、全年代分がありますが、預貯金　42.8％、生命保険23.3％、個人年金7.3％、株式10.5％、投信6.7％、その他9.5％となっています。
日本の場合は、預貯金と生命保険選好が強くなっていますが、最近は個人年金の中で投資信託を選ぶ場合も多く、若い世代を中心に投資信託の比率はさらに高くなると思われます。

30代後半のあなたの今後の貯蓄・投資・運用について必要なことは、年代を重ねるに従ってリスク資産とノーリスク資産の比率を考える必要があるということでしょう。昨年の3月のコロナ禍での大幅な株式市場のダウン以降は順調な上昇にありますが、急落は想定外の時に起きてきます。分散をいつも考え、リスク資産を年代別に徐々に減らすことが自己防衛策です。

投資信託の銘柄選びは、個別株式の銘柄選びよりもはるかに難しいと言えます。安定型（インデックス型）かアクティブ型か、国内か海外か、手数料・管理費重視かなどの選択基準があります。自分でよく勉強して銘柄を選ぶことが大切ではないでしょうか。
金融機関まかせの銘柄選びは数々の失敗があります。