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税金・公的手当・給付金・補助金・助成金
2021/03/09

投資で得た利益に関する税金について教えてください

男性40代 shiroaさん 40代/男性 解決済み

仕事で得られる収入だけではお小遣いが足りないため、将来の貯蓄なども目的にして投資を行っています。
まだ少額の金額での運用なので税金はあまり関係がありませんが、そのうち年間での利益が２０万円を超えてくると確定申告を行い税金を納めなければならない、ということはわかっております。
いまひとつわからないのは、投資信託で得られた利益についてです。
毎月分配型の分配金ですが、この分配金自体が信託会社で我々に支払う際に税金を払っているという話を聞いたことがあります。
それは飽くまで信託会社の方が法的に支払っているもので、我々個人投資家には関係のないものなのか、源泉徴収のようにすでに納税した形となり我々はもうこの利益に関しては確定申告しなくてもよくなるのか。

ここが分からず、将来的な利益に対する納税の準備に戸惑いがあります。
お答えいただければ幸いです。

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中村 真里子 ナカムラ マリコ
分野 税金・公的手当・給付金・補助金・助成金
60代前半    女性

京都府 大阪府 兵庫県 奈良県

2021/03/09

こんにちは。ご質問ありがとうございます。
まず、相談者様が証券会社にどのような種類の口座を開設されているのかということが
あります。
「特定口座・源泉徴収あり」の口座であればすべて証券会社の方で処理をしてくれますのでお書きになっているような年間の利益が20万円を超えても確定申告の必要は
ありません。
毎月分配型の「投資信託」ですが、分配金には2種類あります。
1つは「普通分配金」といいます。これは利益ですので課税対象です。
もう1つは「特別分配金」というものでこちらは非課税です。
何故、非課税なのかといいますと「特別分配金」は元本を取り崩しているものだからです。
お書きになられている通り「普通分配金」の場合は源泉徴収ですので相談者様が確定申告をされる必要はありませんが、「配当控除」といって総合課税を選んで確定申告をするというやり方もあります。
これは源泉徴収されたままにしておくより「確定申告」で「配当控除」を受けた方が
有利になるケースがあるからです。
源泉徴収であれば税率は20.315％ですが、総合課税になると所得によって税率が変わってきますので詳しいことは税務署もしくは税理士にお尋ねになられればよいかと思います。

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