保険全般
熊本県
はじめまして、smnmさん。
１級ファイナンシャルプランニング技能士の岩永苑子です。
よろしくお願いいたします。
保険の見直しをご検討されているとのことですね。
ご相談の流れと持参物についてご説明します。
《一般的な保険ショップのご相談の流れ》
① ご家族の氏名・生年月日・職業や学年などと、ご住所・連絡先を受付シートに書く
② 住宅・お子様の進路の希望・老後資金などのご希望のヒアリング
③ 現在の社会保障の内容や老後の年金、生活費についてのヒアリング
④ 今の保険の内容のご説明
⑤ 上記の内容から、あなたに適した保険の提案
このような流れになるかと思います。
一度に全部をするのではなく、数回に分けてお話をすることになるかと思います。
１回の面談の目安時間は、１時間程度が多いように思います。
提案内容に納得して気に入れば、ご契約のお手続きを進めることとなります。
今の保険の内容が優れている点があれば残しますし、ご相談をされたから契約をしなければならないと思わなくてもいいです。
（自分に必要ないと感じた場合は、断る権利があります。）
《相談時にご持参された方がいいもの》
＊ねんきん定期便
＊源泉徴収票
＊会社の福利厚生内容が分かる資料
＊お薬手帳や健康診断結果（既往歴がある方）
＊通帳やクレジットカードの内容から、生活費を書き出して整理したもの
保険をすすめる前に、社会保障の内容と今の保険内容について説明してくれて、ご家族の現状と夢や希望を聞いてくれる担当者であれば、良い担当者と判断する目安になります。
