個人年金保険について

mii000さん　ご質問有難うございます。まず、mii000さんには、全く落ち度はないと思います。保険料控除のことを契約時にしっかりと理解している方は少ないと思います。

ご質問から察すると、個人年金保険以外に生命保険に加入されていて、すでに生命保険控除の枠を使っておられる。よって、今回、個人年金保険に加入しても控除が受けられなかったということですね。

ところで、今回、個人年金保険に加入された時に、すでに加入されていた保険について担当者の方に確認はされましたでしょうか。

もし、確認を受けていて、「年末調整で控除されます」と言われた場合は、担当者の方に落ち度があるように思います。何故ならば、担当者の方は、個人年金の受取期間10年以上でないと生命保険料控除になることを理解していなければいけないからです。

仮に、個人年金保険に加入時に、すでに加入されている生命保険の確認をされていない場合も同様に保険を勧めるのであれば、確認をしなければいけないと思います。

ところで、個人年金の変更はできないと言われたのは、どちらに相談されたのでしょうか。もし、生命保険会社の本社に問い合わせをされていない場合は、相談窓口に連絡をしてみましょう。

すでに、生命保険会社の本社に連絡をされている場合は、「一般社団法人　生命保険協会」に問い合わせてください。公平・中立な立場でアドバイスが受けられるはずです。結果として、契約変更できるかは、今の段階ではわかりませんが、できることはぜひやって頂きたいと思います。