mikirugaさん
30代/女性
解決済み
資産運用をしていますが、ケースバイケースということがとても多いのでできるだけ多くのモデルケースに触れながら、紹介をしてほしいです。税金がお得になるように、資産運用するにはどのようなことを利用すればいいのか、実際に行っているケースの情報が欲しいです。申請すると戻ってくる、お得になるようなやってみると得をするということを是非知りたいです。メリット・デメリットを比較しながら、プランがえらべるような自分に合わせたケースをシミュレーションできるように選択肢が多数あるような提案を知りたいです。業者の比較や、実際に行っているものを、FPが絶対にやるというものをプライベートもののまで含めて家計全体を見据えた実例を長期的に載せてほしいです。
1 名の専門家が回答しています
税金・公的手当・給付金・補助金・助成金
東京都 神奈川県
ご質問いただき、ありがとうございます。
税金がお得になるような資産運用とのことですが、まずはNISAやつみたてNISAを使っての積み立て投資を活用するのがいいと思います。これらを活用すると、決められた範囲での運用益が非課税ですので。私は、つみたてNISAを使って、月3万円ずつある投資信託を、毎月定額購入しております。20年後に利益が出ればいいと考えています。
次に、資金に本当に余裕があるのでしたら、iDeCoを活用するのがいいと思います。これを使うと、掛金が全額所得控除になりますので、節税につながります。さらに、運用益が非課税、受け取り時も一定の範囲で税金がかからない、と非常に有利です。
ただし、若い方にはiDeCoはお勧めしません。なぜなら、60歳まで引き出しができないため、いざという時に引き出せないため困ることになると思います。この商品は、あくまで資金繰りに、本当に余裕のある方向けのものです。iDeCoの活用は、ここのところをよく考えてから行ってください。
41歳の主夫です。住宅ローン控除についてご質問致します。私の方現在ソーシャルワーカーとして、収入は企業に勤めていたころよりも少ない賃金で働いている状況なのですが、以前は企業に住宅ローン控除の申請用紙を提出していたのですが、自営および自由業の場合でも申請の方は可能なのでしょうか？住宅ローン控除に関しては10年間控除の対象になるとのことなのですが、今年からは企業に勤めておらず、どのように申請すればよいのかはっきりわからない状況で、困惑しております。具体的にどのような処理をすれば（申請署以外に何か別の書類が必要となるのかなど）申請できるのかを、ご教授頂ければ幸いです。以上、よろしくお願い致します。
8masa8さん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
現在住宅ローン控除を受けていて、4年目になり所得税の還付と住民税の控除を合わせて209,000円ほど節税ができ、住宅ローン残高の1％に近い数字で推移しています。あと6年間この恩恵を受けられますが、その先が心配になります。 それに当たり、貯蓄型に近い保険や年金や投資をして『資産』を減らさずに節税をしたいと考えますが、どういった商品がおすすめなのかを知りたいです。 また今払っている一番大きな税金が『固定資産税』です。新築住宅だったため当初5年間は減税制度があり、恩恵を受けられましたが、来年から通常に戻ります。 節税効果があるのかと支払方法でポイントを得たりなど少しでも支出を減らす仕組みがあれば教えてほしいです。
route357daisukiさん
40代前半／男性
解決済み
1名が回答
友達から聞いてふるさと納税をしたいのですが、具体的なやり方や控除額がわからなくて、ずっとできずにいます。ふるさと納税をした場合、確定申告が必要になるのでしょうか。また、会社で源泉徴収を申告する際に、どのような手続きが必要になるのかなど、ぜひ教えていただきたいです。それから、会社を年内で途中退職した場合ですが、ふるさと納税をしていると、なんらかの影響はあるのでしょうか？（控除されなくなったり、税金がかさんだりするのでしょうか）。今のところ退職予定はありませんが、念のために確認しておきたいです。おすすめのふるさと納税（県？）などあれば、合わせて知りたいです（色々書いてごめんなさい！）よろしくお願いします……！
ジョージア (georgia0831)さん
30代前半／女性
解決済み
1名が回答
家族４人で暮らしています。サラリーマンと副業にアパートを経営しています。年末を迎えると源泉徴収票を会社から頂きます。１年間の年収から支払っている所得税が一目瞭然に分かります。結構額が差し引かれています。払った税金を取り戻したいという心境に駆られるのは誰もが思うことです。確定申告の時期を迎えると憂鬱な心理状況に陥ります。何故なら、本業の所得と副業の所得が加わることで支払う税金が上がることです。費用はそんなに掛からないために毎年、悩みがつきません。節税をしたいです。フィナンシャルプランナーの方に教えて欲しいことがあります。年初に頂ける還付金を貰うにはどうしたら良いですか？。また、確定申告をすることでどのくらいの金額が返ってくるか教えて下さい。
sp8e3cg9さん
60代前半／男性
解決済み
1名が回答
お金のためかな、資産運用ではなく、現在私が所持している不動産の税金について、減税ができるかどうか、もしくは売却をしてしまったほうが良いのかなど、資産運用の方法として、良い案がみてかりません。というか、知識がなくわかりませんので、お教えいただければ有り難くおもいます。現在、貸家として1件家を賃貸しておりますが、その分、税金として不動産税金を払っています。長い年月を払っていますが、一行に税金がやすくなりません。その辺りも含めて、どうしたら税金がやすくできるかをお教えいただければとおもっています。コロナにて、資金不足が発生しており、不動産をどうするかなやんでおります。このあたりも、ふくめて、こんごどうすべきか教えてください。
mnagafujiさん
50代後半／男性
解決済み
1名が回答
